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APPROCHE DIGITALE DE L’ASSURANCE ET DE
CCAB - Chargé de clientèle Assurance et Banque - Niveau 2 (Bac +3)
Titre de niveau II accrédité par Le Répertoire National des Certifications Professionnelles, par l’arrêté du 19 novembre 2014 (J.O. du 29 novembre 2014).
Délivré par l'Ecole Supérieure d'Assurance
Débouchés
- Chargé de clientèle (banques, assurances),
- Conseiller financier (banques, assurances),
- Assistant commercial,
- Gestionnaire d’opération d’assurances,
- Gestionnaire de clientèle,
- Chargé de clientèle professionnelle,
Conditions d'admission
- Etre titulaire d’un Bac+2,
- Dossier de candidature (téléchargeable depuis le site Internet),
- Tests,
- Entretien individuel.
Rythme de la formation
Nous consulter
Financement de la formation
Cette formation est possible :
- En formation initiale (sous statut étudiant)
- possibilité de paiements échelonnés
- possibilité de convention de stage longue durée en entreprise
- En formation continue
- Contrat de professionnalisation
- Congé individuel de formation CDI ou CDD
Prix à titre indicatif en formation initiale :
- 6300 € (+ frais de concours d’entrée)
Formation en alternance :
- coût pris en charge par les organismes paritaires
Lieu de la formation
Mérignac
Nombre d'étudiants
Minimum par classe :
- 12 étudiants
Maximum par classe :
- 35 étudiants
Objectifs de la formation
- Acquérir une connaissance approfondie des fondamentaux de l’assurance et de la banque,
- Valider les compétences requises pour exercer l’intermédiation en assurance, en crédits et en produits
- patrimoniaux
- Etre capable d’analyser et de proposer les produits d’assurance et de services bancaires.
- Apprendre aux étudiants à s’organiser, à expérimenter, à découvrir et à construire leurs compétences
- dans tous les métiers de l’Assurance et de la Bancassurance.
- Se préparer à être des collaborateurs polyvalents à même d’intégrer les entreprises de ce secteur, en étant
- performants, rigoureux et disponibles.
Contenu de la formation
APPROCHE ET RELATION CLIENT
- Préparation de la visite
- Prise de rendez-vous téléphonique
- Techniques de base de la communication commerciale
- La découverte client
- Attitudes et comportements adaptés à l’entretien commercial
- Proposition et satisfaction client
- Démarche de services après-vente
LES ASSURANCES
- Lois fondamentales de l’assurance du particulier
- Principaux outils : auto, MRH, complémentaire santé
- Bases de tarification
- Conventions de reglement de sinistres
- Risques des professionnels : multirisque, bris de machine, homme clé, RC du dirigeant
- Réassurance
LA BANQUE
- Le droit au compte : ouverture/clôture, avis tiers détenteur, compte nickel, bitcoin, FICOBA, FCC,
- FNCI, FIBEN
- Les moyens de paiement : carte de paiement, privative, prépayée, de crédit, paiement sans contact,
- TIP, chèque, virement et prélèvement
- Le financement des particuliers :
- Crédits non adossés : (regroupement de crédits, facilités de caisse, découverts, prêts personnels, crédit renouvelable,
- Crédits adossés : la LOA, la LDD, le paiement en N fois sans frais.
- Crédit immobilier : le PTZ, loi Pinel, loi Malraux, loi Méhaignerie,
- Le financement des professionnels :
- Crédit de fonctionnement : découvert, escompte, crédit de trésorerie, affacturage
- Crédits d’investissements : plan de trésorerie
- La bancassurance
ASPECTS REGLEMENTAIRES, JURIDIQUES ET FISCAUX DE L’ASSURANCE/BANQUE
- Réglementation anti-blanchiment
- Lois bancaires : Murcef, Scrivener, Hamon, Lagarde
- Démarchage bancaire et financier
- Devoir de conseil auprès des clients
- Charges et commissions
- Fiscalité : IRPP (traitements, salaires, pensions,
- rentes viagères)
- Rémunération des dirigeants : BIC, BNC
- Revenus fonciers, revenus de capitaux mobiliers,
- CSG, prélèvements sociaux
- Savoir réaliser une déclaration ISF, IRPP, impôts
- sociétés
GESTION DE PATRIMOINE
- Droit patrimonial et droit des familles
- Droit immobilier
- Epargne réglementée et autres livrets bancaires
- Produits patrimoniaux
- L’assurance-vie
- Les marchés financiers
- Le PERP : étude de cas
- L’offre bancaire de l’épargne des entreprises :
- intéressement, participation…
- Préparation à la certification AMF
APPROCHE DIGITALE DE L’ASSURANCE ET DE
LA BANQUE
PROJET PROFESSIONNEL APPLIQUE
ANGLAIS